На Binance P2P встречается схема обмана, при которой продавец криптовалюты просит отменить ордер под выдуманным предлогом уже после оплаты со стороны покупателя. Делать этого не стоит, а если вы попались на эту схему, сразу подавайте апелляцию.
За безопасность пользователей отвечает биржа, однако она не может предпринять мер против мошенника, пока не получит первую жалобу на него. Если вы боитесь обмана, выбирайте верифицированных продавцов криптовалюты (с галочкой) – чтобы получить этот статус, им приходится приложить много усилий, поэтому они не станут нарушать правила платформы, чтобы его не потерять.
Если же вы совершаете обмен с неверифицированными продавцами, всегда будьте внимательны и тщательно следуйте всем инструкциям и рекомендациям на экране. Мошенники постоянно стараются изобрести новые способы обмана, о которых люди еще не знают. Одним из таких способов является просьба об отмене ордера после оплаты с вашей стороны.
Как действуют мошенники? Примерно по такому алгоритму:
Скаммер размещает объявление о продаже криптовалюты на Binance P2P. Обычно он предлагает гораздо более привлекательный курс, чем другие продавцы.
Покупатель инициирует сделку и переводит средства на счет продавца, как и положено по правилам. Мошенник делает вид, что еще не получил перевод, и просит у покупателя контактные данные (WhatsApp или Telegram) или предоставляет свои, чтобы связаться вне защищенной платформы Binance и выяснить, что с переводом.
В личной переписке продавец просит покупателя отменить сделку на Binance по выдуманной уважительной причине – мол, сделку нужно перезаключить заново или транзакция не прошла.
Отменив ордер на Binance, покупатель не получает криптовалюту, хотя уже оплатил ее. Продавец удаляет свои профили или заносит покупателя в черный список, и связаться с ним больше нельзя.
Защититься от данной схемы обмана достаточно просто: не стоит отменять ордер, пока вы не убедились, что деньги, которые вы отправили, действительно не дошли и вернулись к вам на счет.
Поводом для подозрений может стать также слишком привлекательный курс обмена и просьба личной переписки за пределами Binance. Помните, что в случае возникновения проблем служба поддержки биржи сможет посмотреть вашу переписку на Binance, и понять кто прав, а кто виноват, а вот переписка за пределами платформы не может служить хорошим свидетельством в вашу пользу, поскольку легко может быть подделана.
Если подозреваете мошенничество, сразу обращайтесь в службу поддержки. Если же вас уже обманули, открывайте апелляцию. Если вы оплачивали покупку криптовалюты банковской картой, вероятно, вы сможете вернуть себе деньги благодаря новому закону, который уже вступил в силу.
На Binance вы всегда защищены, если соблюдаете все правила и инструкции. Ни одна другая биржа не может гарантировать тот уровень безопасности, который предлагает Binance.