Центральный Банк сформировал список критериев, по которым банки должны выявлять подозрительные операции и блокировать счета. Его цель – остановить поток транзакций, проходящий через нелегальные в России ресурсы – интернет-казино, форекс, криптообменники, а также мошеннические проекты.
Центробанк сообщает, что обнаружено множество бизнес-схем, которые работают в тени. Пользователи используют для взаиморасчетов с нелегальными площадками карты и электронные кошельки, которые часто бывают оформлены на подставных людей, а также документы, слитые в интернете.
Центробанк подчеркивает, что множество граждан оказались вовлечены в мошеннические схемы, а также пополняют счета контор, которые не обладают необходимыми лицензиями. Поэтому принять меры совершенно необходимо.
С другой стороны, среди названных критериев есть такие, под которые могут попасть совершенно обычные люди. Поэтому каждому рекомендуется ознакомиться со списком ЦБ и избегать подозрительных операций.
Банкам рекомендовано блокировать кошелек, если будет обнаружено два критерия из списка:
если вы получаете / отправляете деньги более чем 10 разным людям (физическим лицам) в день или более чем 50 в месяц;
если вы проводите более 30 транзакций в день;
если вы отправляете или получаете более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц;
если между зачислением и списанием денег прошло меньше минуты;
если на счету нет стандартных платежей для комфортной жизни (оплаты покупок, ЖКХ, связи);
если одно устройство используется для доступа к счетам разных людей;
если за неделю на счете остается меньше 10% средних дневных расходов.
Будьте осторожны со своими операциями, поскольку в случае блокировки получить свои средства назад будет очень сложно.
Используйте проверенные электронные кошельки и криптобиржи!