Почему не стоит выводить деньги в российские банки | Weenax

Для игрока в покер или казино, форекс-трейдера и беттера зарубежные платежные системы – это лучший вариант. Работа с российскими банками в реалиях 2019 года остается для них небезопасной.

Банки могут (и делают) заблокировать транзакцию на любую сумму, если она покажется им подозрительной, затребовать документы, закрыть ваш счет, занести в черный список или отказать в обслуживании. Все из-за ужесточения валютного законодательства и контроля над деятельностью банковских учреждений.

По данным самих банков, погрешность их систем выявления мошенничества не превышает 10%. Тем не менее, эти 10% — достаточно большое число клиентов, для которых не предусмотрены процедуры обжалования после блокировки.

Почему лучше не выводить на российский банк

Требования российского валютного законодательства

После внесения изменений в 173-ФЗ о валютном регулировании и контроле еще в 2017 году банки имеют право отказать клиентам в проведении транзакций в случаях, если:

они противоречат требованиям валютного законодательства (согласно нему, валютные операции между резидентами запрещены за некоторыми исключениями, а счета в иностранных банках и платежных системах нужно декларировать);

если клиент не предоставил затребованные банком документы или банк счел их недостоверными либо неправильно оформленными.

Основаниями для отказа также считаются подозрения банка в отмывании средств, экстремизме и терроризме.

После блокировки клиент попадает в черный список, который составляет Центробанк и рассылает по российским банкам. Это означает, что клиенту могут отказать в обслуживании в любом другом банке. Процедура исключения из этого списка не разработана, хотя о ее необходимости депутатам давно известно. Это можно сделать через суд, но это долго, а судебная практика очень противоречива.

Кому следует опасаться блокировок?

Как показывает практика, подозрительными для банка считаются переводы от юридических лиц физическим. Так, выплаты, которые вы заказываете из букмекерской конторы, форекс-площадки, покер-рума или онлайн-казино, всегда будут в опасности.

В идеале, пополнять счета и выводить нужно вообще без участия российских банков, карт и платежных систем. Для этого подходят:

зарубежные платежные системы;

долларовые кошельки Webmoney;

криптовалюты.

Схемы вывода денег с зарубежных платежных систем

Вы можете сочетать эти способы в какие угодно схемы, например, пополнить Skrill биткоинами, а затем закинуть деньги в БК. Вывести выигрыш можно на IBAN-счет в Paysera, а затем на долларовый Webmoney, а там уже обналичить в обменнике. Да, придется использовать сразу несколько сервисов, да, нужно искать схему, максимально выгодную по комиссиям – но зато деньги вообще не попадут в поле зрения любых инстанций в РФ. Обращайтесь в саппорт Weenax: поможем подобрать индивидуальное решение.

Обсуждается вариант открыть счет в иностранном банке и пользоваться им, однако в текущих реалиях вы вообще не имеете права получать на него деньги не из российских банков. Штраф – 75-100% от поступивших на него средств. Скрывать такой счет тоже не получится: Россия получит сведения о нем в ходе международного обмена банковской информацией.

Weenax рекомендует вам открыть счета в нескольких зарубежных платежных системах по нашим партнерским ссылкам, чтобы получить бонусы: ускоренную верификацию счета, ежемесячные кешбэки и помощь нашей технической поддержки.