Очень часто под этот финансовый мониторинг попадают индивидуальные предприниматели и малый бизнес. Причиной является то, что в их деятельности ввод и вывод наличных денег происходит чаще, чем в крупных организациях.
Однако, как и в любой сфере, сотрудникам кредитных организаций, осуществляющих мониторинг счетов, свойственно ошибаться. И поэтому, нередко в этот пресловутый «черный список» попадают добросовестные клиенты, которым после безосновательной блокировки счета приходится долго доказывать законность денежных операций на счету.